Evaluación del cumplimiento de la ley 155-17 y su relación con las normas sectoriales aplicadas a las actividades bancarias. Caso: Banco Múltiple Ademi, periodo 2017-2018.

Abstract

Dada a las exigencias de la promulgada Ley 155-17 que establece a las instituciones de intermediación financiera como sujetos obligados, se hace necesario dicha investigación sobre la evaluación del cumplimiento de la ley contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, utilizando como caso de estudio al Banco Múltiple Ademi en el periodo 2017-2018. Esta investigación contiene un marco teórico que describe el proceso del blanqueamiento de activos, así como los lineamientos establecidos por la ley. En el presente estudio se hará mención la metodología de investigación aplicada, caracterizada por datos mixtos, el tipo de estudio aplicado es el explorativo y descriptivo. Se recabo información de fuentes primarias como libros de texto, normas, leyes y reglamentos, así como también documentos de internet. El instrumento establecido para la obtención de los datos son la encuesta y la entrevista, las cuales arrojaron datos suficientes para llegar a una conclusión. Se realiza una comparación entre los lineamientos exigidos por la ley y los llevados a cabo por el Banco Múltiple ADEMI para evaluar que se esté cumpliendo con las exigencias establecidas. Los resultados obtenidos en esta investigación arrojaron que el Banco Múltiple Ademi cumple en su totalidad con las regulaciones exigidas en la presente Ley 155-17. En dicha encuesta participaron personal de diferentes departamentos de la Suc. Principal del Banco Múltiple Ademi, buscando que sea una muestra representativa. Los encuestados expresaron su opinión con plena libertad. En cuanto a la entrevista fue realizada a un directivo de la entidad.