Evaluación del ambiente de prevención de lavado de activos en la República Dominicana durante en 2018. Caso: Empresa Corredor de Seguros

Abstract

En este estudio, la promulgación de la ley no. 155-17 conllevó al establecimiento de los corredores de seguros como sujetos obligados financieros. Como objetivo general era preciso evaluar el ambiente de prevención establecido en un intermediario de seguros, la cual se mantiene su nombre bajo anonimato. Además de evaluar, se describe el proceso de legitimación de capitales en este mercado y los elementos indicados por la ley contra el lavado de activos con el fin de determinar la situación del ambiente organizacional y funcional de prevención de blanqueo de capitales. La metodología de investigación se caracteriza por aspectos holísticos que combinan métodos cualitativos y cuantitativos que, en conjunto conforman un contexto mixto. Los instrumentos utilizados para la obtención de resultados fueron la observación de los procesos de la entidad, el cuestionario de percepción aplicado a los colaboradores, lo cual arrojó resultados considerables. Asimismo, se hizo la comparación de la ley no. 155-17 y la norma que regula la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo para el sector seguros de fecha noviembre 2017, con los parámetros que ha establecido la entidad para prevenir este delito. Los resultados obtenidos infirieron en que la empresa modelo cumple parcialmente con las regulaciones vigentes, sin embargo se evidenciaron mejoras a aplicar en el ambiente de prevención establecido del corredor.

In this study, the enactment of Law 155-17 led to the establishment of insurance brokers as liable under the new regulations. As a general objective it was necessary to evaluate the prevention environment established in an insurance intermediary, which keeps his name under anonymity. In addition to evaluating, there is a description the process of capital legitimation in this market and the elements indicated by the Law against Money Laundering, in order to determine the organizational and functional environment for the prevention of money laundering. The research methodology is characterized by holistic aspects that combine qualitative and quantitative methods that together make up a mixed context. The instruments used to obtain results were the observation of the processes of the entity, the perception questionnaire put forth to collaborators, which produced considerable results. In addition, a comparison was made of law 155-17 and the Norm that regulates the Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism for the Insurance Sector, dated November 2017, within the parameters that the entity has established to prevent this crime. The results obtained inferred that the model company complies partially with the regulations in force, however there were improvements to be applied in the established prevention environment of the corridor.